دانلود پایان نامه

دانلود پایان نامه

عنوان پایان نامه :

 بررسی جرم پول‌شویی در نظام بانکی

– مقایسه پول‌شویی سنتی با پول مدرن

در مرحله اول پول‌شویی به روش سنتی که مرحله جایگزینی نام دارد، اولین قدم، انتقال فیزیکی پول نقد است. عمده‌ترین روش‌هایی که در این مرحله مورد استفاده قرار می‌گیرد، عبارت است از: سپرده گذاری درآمدهای ناشی از جرم و فعالیت‌های مجرمانه در بانک‌های داخلی یا سایر مؤسسه‌های مالی، سپرده گذاری در بانک‌های خارجی، خرید کالاهای با ارزش و یا به کار انداختن درآمدهای مجرمانه در رستوران‌ها، هتل‌ها و قمارخانه‌ها و کسب پول‌های تحصیل شده از این طریق. اما در پول‌شویی الکترونیکی، جهت انجام مرحله جایگزینی، پولشو می‌تواند به راحتی و با استفاده از پول‌های الکترونیکی و توسط کارت‌های هوشمند، درآمدهای مجرمانه‌اش را با قابلیت بی نامی یا ناشناختگی که به صورت پول الکترونیکی درآمده، رد و بدل کند. این پول‌ها می‌تواند در خرید پول‌های خارجی یا کالاهای با ارزش مورد استفاده قرار گیرد تا اینکه دوباره فروخته شود و به این ترتیب از پول الکترونیکی جهت جایگزین شدن پول کثیف استفاده می‌شود. با این امکانات، دیگر پولشو نیاز به قاچاق پول یا هرگونه تراکنش چهره به چهره نخواهد داشت، زیرا به راحتی می‌تواند درآمدهای مجرمانه‌اش را به شکل پول الکترونیکی درآورده و از مرز منتقل سازد یا با آن‌ها کالاهای لوکس و ارزهای خارجی خریداری کند. بدین ترتیب مهم‌ترین امتیاز این روش در پول‌شویی الکترونیکی نسبت به روش‌های سنتی، حذف تراکنش‌های چهره به چهره و اختفای هویت است. دراین روش اصلاً ثابت نمی‌شود که آیا هویت ارائه شده فرد درست است یا خیر. بنابراین، انجام این مرحله به روش الکترونیکی ریسک کمتری نسبت به روش سنتی آن دارد. حتی عده ای معتقدند نیازی به گذراندن این مرحله در پول‌شویی الکترونیکی نیست (جلالی فراهانی:1384، 110).

در مرحله دوم، لایه‌های پیچیده از تراکنش‌های مالی به وجود می‌آید تا پول‌های کثیف و نامشروع از منبعشان فاصله بگیرند. در این مرحله، روش‌های سنتی زیادی وجود دارد. از جمله انتقالات سیمی، تبدیل پول‌های سپرده شده به سایر ابزارهای مالی یا کالا، سرمایه گذاری در تجارت‌های قانونی، استفاده از شرکت‌هایی تا بتوانند تحت پوشش آن عمل کنند و…… اما برای یک پولشو همیشه سرعت، فاصله (بین پول مشروع و نامشروع) و گمنامی اهمیت زیادی دارد.

برای دیدن جزئیات بیشتر ، خرید و دانلود آنی فایل متن کامل با فرمت ورد می توانید به لینک زیر مراجعه نمایید:

دانلود از لینک زیر

 دانلود پایان نامه:بررسی جرم پول‌شویی در نظام بانکی 

دسته‌ها: دسته اصلی